Banking

Risk & Regulatory

Mit unserer Hilfe meistern Sie komplexe regulatorische Anforderungen.

 

Umfang und Komplexität regulatorischer Anforderungen steigen kontinuierlich. Die Steuerung und das Reporting von Finanz- und Risikodaten verlangen nach einer Antwort, mit der Komplexität umzugehen. Banken sollten isolierte Umsetzungen vermeiden und stattdessen einen fachlichen wie technischen Rahmen setzen. Wir beraten und begleiten Institute mit maßgeschneiderten und integrierten Lösungen. 

   

 

 

Stresstest

Stresstests

Banken müssen regelmäßig interne Stresstests sowie Stresstests nach vorgegebenen Szenarien und Methoden der europäischen und deutschen Bankenaufsicht durchführen. 

Wir bieten Ihnen ein umfangreiches Leistungsangebot wie auch fachliche Unterstützung für den Aufbau eines Stresstestprogramms. Darüber hinaus unterstützen wir Sie bei der Durchführung von internen Stresstests sowie bei Stresstests der Bankenaufsicht. 

Unsere Leistungen und Lösungen für Ihr effektives Stresstestprogramm: 

  • Referenzmodell zur Stresstest-Readiness: ein strukturiertes, modular aufgebautes Vorgehensmodell für die Konzeption und Umsetzung eines umfassenden Stresstestprogramms
  • Data Integration Framework (DIF): ein Werkzeugkasten mit allen notwendigen Services für eine hochautomatisierte Datenbewirtschaftung
  • Stresstest-Standardlösungen: adaptierbare Softwarelösungen für eine benutzerfreundliche und hochautomatisierte Erstellung der EBA-/EZB-Stresstestformulare und -Meldebögen

 

Business Process Services

Basel IV

Die Umsetzung des Basel-IV-Rahmenwerks stellt Banken bereits heute vor erhebliche Herausforderungen. Die Methoden zur Ermittlung der mit Eigenkapital zu hinterlegenden Risiken werden sich deutlich verändern. Die einzelnen Risikoarten werden grundlegend überarbeitet. 

Wir helfen Ihnen bei der Einführung des Basel-IV-Rahmenwerks mit unserem umfangreichen Leistungsangebot und zeigen Handlungsmöglichkeiten innerhalb des Geschäftsmodells Ihrer Bank auf. 

Unsere Leistungen und Lösungen für Ihre Basel-IV-Umsetzung: 

  • Auswirkungsanalyse: Wir ermitteln die sich damit ergebenden Änderungen in Ihrer Organisation und analysieren, wie sich diese auf die Eigenmittelbelastung in Ihrem Institut auswirken
  • Readiness Assessment: Prüfung von individuellen Maßnahmen zur Umsetzung der neuen Vorschriften und Ableitung eines Vorgehensmodells
  • Umsetzung: fachliche und technische Begleitung bei der Umsetzung der neuen Anforderungen, insbesondere im Zusammenspiel mit der Meldewesen-Software Abacus360 und BAIS 

 

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Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT (BAIT)

Mit den BAIT präzisiert die Bankenaufsicht die Anforderungen an die IT in Bezug auf IT-Governance, IT-Steuerung und IT-Betrieb. Um sie zu erfüllen, besteht ein signifikanter Weiterentwicklungsbedarf der IT-Sicherheitsprozesse, der IT-Strukturen und der IT-Risikomanagement-Methodik. 

Bankfachexperten sowie Management- und Technologieberater von Sopra Steria begleiten Sie auf dem Weg zur BAIT-Konformität. 

Unsere Leistungen und Lösungen für Ihre BAIT-Umsetzung: 

  • Situationsanalyse: Ermittlung der Ist-Lage in Ihrem Unternehmen mit unserer eigens für die BAIT entwickelten Assessment- & Solution-Methode und Identifizierung von Potenzialen für Prozessverbesserungen und Automatisierungen
  • Readiness Assessment: Bestimmung des BAIT-Reifegrads und Entwicklung institutsspezifischer Strategien und Maßnahmen
  • Umsetzung: fachliche und technische Begleitung bei der Umsetzung der Maßnahmen und Handlungsempfehlungen für die langfristige Erhaltung der Compliance und die optimale Vorbereitung auf Prüfungen 

 

Emergent-Technologies

Regulatorischer Rahmen für Outsourcing-Vereinbarungen

Für systemrelevante Banken gilt seit Oktober 2019 die EBA-Leitlinie zu Auslagerungen. Es ist davon auszugehen, dass auch die MaRisk in Bezug auf Auslagerungsverhältnisse weiter konkretisiert werden. Diese Vorgaben wären dann für alle Banken relevant. Managementberater von Sopra Steria unterstützen Sie dabei, Ihre Dienstleistersteuerung enger in Ihr Risikomanagement zu integrieren. Insbesondere Cloud-Lösungen werden Bestandteil von Geschäftsmodellen und rücken damit in den Fokus der Bankenaufsicht. 

Unsere Leistungen und Lösungen für Ihr Auslagerungs- und Weiterverlagerungsmanagement: 

  • Regulatory Readiness Assessment für das Management von Auslagerungsverhältnissen 
  • Präzisierung der vertraglichen Ausgestaltung 

  • Aufbau eines Registers aller bestehenden Auslagerungsvereinbarungen  

  • Ausbau der Dienstleistersteuerung 

  • Detaillierte Evaluierung zur Einstufung als wesentliche bzw. kritische Auslagerung 

 

Lösungen

Liquidity Management

Die Steria Liquidity Suite (SLS) ist eine ganzheitliche Lösung für ein effizientes Liquidity Management. Die modular aufgebaute Software für das Liquiditätsmanagement betrachtet sowohl Fremdwährungs- als auch Euro-Liquidität und rundet über den Aspekt der Kollateralverwaltung unsere Suite ab. Unsere Lösung minimiert Risiken und gestaltet Prozesse effizienter.

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Information Security Solutions 

Sopra Steria unterstützt Banken dabei, ihr Sicherheits- und Risikomanagement wirksam steuern zu können. Mit einem Team aus weltweit 700 Spezialisten für Informationssicherheit und Risikomanagement begleiten wir Ihre Transformation und fungieren als Sicherheitsberater für die Themen Sicherheitsmanagement, Security Compliance und Audit. Gleichzeitig bieten wir konkrete fachliche und technische Sicherheitslösungen sowie Managed Security Services.

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Dr. Ingo Schäl

Head of Risk & Regulatory Banking

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